Esistenza, situazione e titolarità dove il registro è pubblico, nella giurisdizione da cui la controparte opera davvero e non in quella della carta intestata.
Due diligence
La controparte è reale?
Qualcuno Le ha mandato un'offerta, un mandato e una serie di documenti, e c'è qualcosa che non torna. Prima di firmare, prima di aprire uno strumento, prima di prendere un aereo: controlliamo chi sono, se la carta è coerente e se superano i regimi sanzionatori che La riguardano. Poi Le diciamo chiaramente che cosa non siamo riusciti a confermare.
Che cos'è
La Fase 01 del protocollo, venduta da sola.
Non è un servizio nuovo. Le consegne sono quelle che ALCA già promette in Assess & Audit: rapporto di audit, registro dei rischi con gravità da uno a cinque, quadro regolamentare e valutazione di fattibilità che si chiude con una raccomandazione di procedere o fermarsi.
La novità è che può incaricarci di quella fase senza impegnarsi nel mandato che di solito la segue. Il protocollo dice già che i clienti che ci incaricano solo di eseguire vengono rimandati prima a queste fasi, quindi vendere la prima separatamente è coerente con quello che la pagina ha sempre detto, non un'eccezione.
Screening delle parti, delle navi e delle giurisdizioni contro i regimi sanzionatori che si applicano alla Sua operazione, con la data e l'ora in cui è stato eseguito.
Se i documenti sono coerenti tra loro e con il modo in cui sono redatti gli strumenti reali di questo mercato. È la parte che nessuna banca dati fa al posto Suo.
Se le condizioni sono plausibili per quel prodotto, quella rotta e quel volume. Uno sconto impossibile su un'allocazione impossibile è una risultanza, non un affare.
Su che cosa si basa
Il rapporto sulla controparte si basa su tre fonti: i documenti che ci invia, i registri pubblici e le liste ufficiali, comprese quelle delle sanzioni. Tutto ciò che afferma è riconducibile a una di esse.
Non comprende interviste, sorveglianza né informazioni non pubbliche: quello che riceve è ciò che si può verificare e citare.
La regola
Non valutiamo ciò che presentiamo noi.
Non valutiamo una controparte che abbiamo presentato noi. Se il venditore viene dal nostro libro, è già verificato e non Le facciamo pagare per confermarlo: a questo serve la provvigione. Se la controparte l'ha portata Lei, è lì che questo servizio comincia.
T&T guadagna una provvigione sulle operazioni. Verificare la controparte di un affare che intermediamo anche noi sarebbe essere giudice e parte, e un compratore navigato lo vede in cinque secondi. Per questo la regola è pubblicata, ed è un campo del modulo invece di una frase in un paragrafo: una regola che il sistema non può applicare è un'intenzione. Se ci dice che gliel'abbiamo presentata noi, la risposta è che non c'è nulla da venderLe.
Che cosa dice il rapporto
I due elenchi, e quello prezioso è di solito il secondo.
Che cosa può affermare
- Lo screening contro i regimi applicabili, con la data e l'ora in cui è stato eseguito.
- L'esistenza e la situazione societaria, dove il registro è pubblico.
- Se i documenti sono coerenti tra loro, e con il modo in cui sono redatti gli strumenti reali di questo mercato.
- Se le condizioni commerciali sono plausibili per quel prodotto, quella rotta e quel volume.
- Un registro dei rischi, graduato per gravità.
- Una raccomandazione di procedere o fermarsi, con le condizioni che la accompagnano.
Che cosa non promette mai
- Che la controparte sia legittima.
- Che l'operazione si chiuda.
- Che non ci sia frode.
- Consulenza legale.
- Un giudizio di merito creditizio.
Il principio
Il rapporto dice che cosa è stato verificato, che cosa non si è potuto verificare, e che cosa significa quella differenza.
Il valore sta spesso nel secondo elenco. «Non abbiamo potuto confermare che quella raffineria abbia alcun rapporto con questo venditore» è la frase più preziosa che possiamo scriverLe, e la sente prima che Le venga fatturato e non dopo, perché a un cliente a cui si fa pagare per sentirsi dire che non è stato trovato nulla è stato venduto qualcosa che non vale niente.
Uno screening è vero in un istante.
Gli elenchi delle sanzioni si muovono ogni settimana, quindi il rapporto porta l'ora in cui è stato eseguito e lo dice a chiare lettere. Non fingeremo il contrario per far sembrare il documento più permanente di quanto sia. Se torna mesi dopo sulla stessa controparte, quello è un rapporto nuovo.
Termine
3 giorni lavorativi.
Un prezzo fisso ha bisogno di un termine fisso, altrimenti è un preventivo con passaggi in più. Qui il concorrente non è un altro fornitore di screening: è andare avanti senza controllare nulla, e un rapporto che arriva dopo che ha dovuto decidere perde contro quello. Tre giorni arrivano in tempo per cambiare quello che fa.
Quando parte l'orologio
Quando il pagamento ci arriva: subito con carta, e con bonifico quando i fondi entrano, cosa che Le confermiamo per iscritto lo stesso giorno. Se manca qualcosa che ci serve, lo sa nel giro di ore e l'orologio si mette in pausa finché non arriva. Non parte «quando il fascicolo è completo», che La lascerebbe a indovinare se quello che ha mandato conta e scaricherebbe su di Lei il peso dei nostri tempi di risposta.
E se un registro è lento
Viene consegnato nei termini lo stesso. Se un registro non risponde entro il termine, quello finisce nel rapporto come parte di ciò che non si è potuto verificare. Non tratteniamo mai una consegna in attesa di un terzo, perché il rapporto promette già di nominare la differenza tra ciò che è stato controllato e ciò che non lo è stato.
Se non lo rispettiamo
Le restituiamo il 30% del prezzo. Lei aveva già pagato prima che il lavoro cominciasse, quindi questo è un rimborso e non un credito su qualcosa che forse comprerà più avanti, e lo applichiamo noi invece di aspettare che lo chieda: un rimedio che va richiesto è un rimedio pensato per non essere pagato. L'orologio è quello sopra, tre giorni lavorativi da quando il pagamento ci arriva, tolto il tempo in cui era in pausa perché mancava qualcosa che avevamo chiesto. Copre i due rapporti a prezzo fisso. Le fasi di ALCA si delimitano per incarico e non pubblicano un termine da mancare.
Prezzi
Pubblicati, perché un prodotto ha un prezzo.
Un numero fisso sul rapporto di controparte è ciò che ne fa qualcosa che si compra senza una telefonata prima. Gli incarichi più grandi dicono «da», perché scalano con la dimensione dell'operazione e fingere il contrario sarebbe opaco nell'altra direzione.
- Rapporto di controparte
- 1.200 USD
- Rapporto di operazione
- 3.500 USD
- ALCA Fase 01, completa
- da 9.000 USD
- ALCA Fasi 02 e 03
- da 12.000 USD
Il rapporto viene scomputato dal mandato se ci incarica di ALCA entro 60 giorni dal riceverlo. Non dovrebbe pagare due volte lo stesso lavoro.
Come si paga
I due report a prezzo chiuso si possono pagare online con carta all'invio del modulo, tramite il pagamento sicuro di Stripe, e il termine decorre da quel pagamento. Se preferisce pagare con fattura, con carta all'interno della fattura o con bonifico bancario, invii il modulo senza pagare e Le fatturiamo una volta confermato che c'è del lavoro da fare. Se risulta che la controparte gliel'abbiamo presentata noi, non c'è nulla da verificare e il pagamento Le viene rimborsato per intero. Tutto viene quotato e fatturato in dollari statunitensi (USD). Non mandiamo mai coordinate bancarie per altre vie, e una mail che Le chieda di pagare su un altro conto non è nostra.
Prezzi netti. I clienti aziendali dell'UE con partita IVA valida assolvono l'imposta con l'inversione contabile.
Richiesta
Due diligence
Ci dica di che cosa ha bisogno.
La verifica è quella con prezzo fisso e termine fisso, quindi chiede tutto il necessario per cominciare a lavorare senza una telefonata prima. Le altre due si delimitano parlando in ogni caso, quindi chiedono pochissimo.
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