Keine Transaktion wird begonnen und kein Handelsvorgang eingeleitet, bevor die ersten drei ALCA-Phasen abgeschlossen und belegt sind. Das ist keine Vorliebe im Ablauf: es ist eine strukturelle Regel. Kunden, die uns nur für die Ausführung beauftragen, ohne die Phasen der Bewertung und der Strukturierung, werden zuerst auf diese Phasen verwiesen. Die Kosten der Vorbereitung sind stets geringer als die Kosten, eine schlecht vorbereitete Ausführung wieder aufzulösen.
Methodischer Rahmen
Vier Phasen, in einer Richtung.
ALCA regelt jedes Mandat von T&T, gleich welcher Sektor, welche Größe oder welche Geografie. Es setzt eine Reihenfolge, die nicht verhandelbar ist: bewerten, bevor man sich auf eine Struktur festlegt, die Struktur entwerfen, bevor man ausführt, den rechtlichen Rahmen darum bauen, bevor sie in Kraft tritt, und systematisiert, überwacht und skalierbar ausführen.
Assess & Audit · Layer & Structure · Comply & Protect · Activate & Automate
Zusammenfassung
ALCA ist die vierphasige Beratungsmethodik, die jedes Mandat von T&T regelt, gleich welcher Sektor, welche Größe oder welche Geografie. Sie setzt eine nicht verhandelbare Reihenfolge: das vollständige Bild bewerten, bevor man sich auf irgendeine Struktur festlegt, die Struktur entwerfen, bevor irgendeine Ausführung beginnt, den rechtlichen Rahmen um die Struktur bauen, bevor sie in Kraft tritt, und systematisiert, überwacht und skalierbar ausführen.
Die Methodik entstand aus einer beständigen Beobachtung in den Bereichen, in denen die Gruppe arbeitet: die teuersten Fehlschläge eines Geschäfts kommen nicht davon, dass schlecht ausgeführt wurde. Sie kommen davon, dass das Falsche ausgeführt wurde, in der falschen Struktur, ohne den rechtlichen Schutz, den die Lage verlangt hätte. ALCA ist die organisatorische Antwort auf diese Beobachtung.
Jede der vier Phasen hat ein eigenes Hauptziel, einen bestimmten Satz konkreter Ziele, eine disziplinierte Methodik und messbare Kriterien für den Abschluss. Keine Phase wird übersprungen. Keine beginnt, bevor die vorige abgeschlossen ist. Jede Phase erzeugt belegte Ergebnisse, die der Kunde prüft und freigibt, bevor die Arbeit weitergeht.
Haltung
Den Unterschied macht die Vorbereitung, nicht die Ausführung.
T&T arbeitet auf einer Grundüberzeugung: dass die Güte eines Beratungsmandats nicht davon bestimmt wird, wie ausgefeilt seine Ausführung ist, sondern davon, wie gut seine Vorbereitung war. Die Häuser und die Menschen, die im Rohstoffhandel und im internationalen Lebensmittelhandel beständig gute Ergebnisse erzielen, sind jene, die sich streng vorbereiten: sie wissen, was sie tun, warum sie es tun, wie es strukturiert ist und dass es rechtlich belastbar ist, bevor sie anfangen. Diese Überzeugung hat zwei praktische Folgen, die die Gruppe von der üblichen Beratung trennen.
Rechtliche und regulatorische Konformität ist nichts, was einem Mandat nach dem Entwurf hinzugefügt wird. Sie ist Teil des Entwurfs. Das Verfahren zur Sanktionsprüfung eines Rohstoffgeschäfts ist in den Onboarding-Ablauf der Gegenpartei eingebaut. Die Dokumentation zur Lebensmittelsicherheit einer Einfuhr ist in die Struktur der Lieferkette eingebaut. Wenn die Ausführung beginnt, ist Compliance keine Checkliste: sie ist die Art, wie das System arbeitet.
Warum es ALCA gibt
Das gemeinsame Muster des Scheiterns.
In beiden Beratungslinien zeigt sich ein beständiges Muster des Scheiterns bei den Unternehmen, die uns beauftragen, nachdem etwas schiefgegangen ist. Die Einzelheiten unterscheiden sich je nach Sektor. Die Grundursache ist immer dieselbe.
Was schiefging
Die Gegenpartei stand auf einer Liste OFAC-verbundener Einheiten. Transaktion eingefroren. Die Rechtskosten überstiegen den Wert des Geschäfts.
Grundursache
Keine KYC- oder AML-Due-Diligence. Keine Sanktionsprüfung. Keine vertraglichen Schutzmechanismen.
Was schiefging
Ladung im Eingangshafen festgehalten. Zertifizierungen ungültig. Kennzeichnung nicht konform. 80.000 € Verlust.
Grundursache
Keine Bewertung der Produktkonformität. Keine Zertifikatsprüfung. Keine Prüfung der Kennzeichnung vor dem Versand.
In jedem Fall war das Scheitern vermeidbar. In jedem Fall war die Vorbeugung zu einem Bruchteil der Kosten zu haben, die die Sache am Ende hatte. ALCA ist die Methodik, die Vorbeugung zum Regelfall macht.
Der Maßstab
Regelkonformität durch Entwurf, nicht durch Flicken.
Phase 01
Due Diligence und Diagnose
Assess & Audit
Vollständige Kenntnis vor jeder Handlung
Hauptziel
Vor dem Beginn jeder Ausführung ein vollständiges und geprüftes Verständnis davon herstellen, was über die Lage des Kunden, den Markt, die Gegenpartei oder die Gelegenheit tatsächlich zutrifft (im Unterschied zu dem, was angenommen oder geglaubt wird); welche Risiken wesentlich sind und wie schwer sie wiegen; welche regulatorischen Pflichten gelten und was die Einhaltung verlangt; und wie die beste Reihenfolge und Struktur des Mandats aussehen sollte.
Die Phase Assess & Audit besteht, weil Handeln vor ausreichender Kenntnis der häufigste und teuerste Fehler der Beratung ist: nicht schlecht ausführen, sondern schlecht vorbereiten. Ein Rohstoffgeschäft, das beginnt, bevor die Gegenpartei ordentlich geprüft wurde, ist kein Geschäft; es ist eine Aussetzung. Eine Lebensmitteleinfuhr, die beginnt, bevor die Ware für den Zielmarkt qualifiziert wurde, ist kein Handelsvorgang; sie ist ein Risiko.
Der Zweck der Phase 01 ist nicht, Papier zu erzeugen. Er ist sicherzustellen, dass jede folgenreiche Entscheidung des Mandats (welche Struktur zu verwenden ist, welcher rechtliche Rahmen zu bauen ist, wie auszuführen ist) auf geprüften Tatsachen beruht und nicht auf Annahmen. Ihre Güte bestimmt die Güte alles Folgenden.
Konkrete Ziele
Jedes Mandat beginnt mit einem Abstand zwischen dem, was der Kunde für wahr hält, und dem, was wahr ist. Die Prüfung erkennt diesen Abstand und schließt ihn. Keine Annahme geht in Phase 02 über, die nicht in Phase 01 geprüft wurde.
Jedes Mandat hat Risiken. Aufgabe der Prüfung ist es, sie alle sichtbar zu machen, bevor sie zu Problemen werden, und sie nach Schwere, Wahrscheinlichkeit und Kosten im Eintrittsfall zu ordnen. Das Ergebnis ist ein Risikoregister, das zum Steuerungsdokument des Mandats wird.
Bei jedem Mandat mit einem Ziel der Optimierung oder des Wachstums bildet die Prüfung alle Felder ab und ordnet sie nach geschätztem ROI im Verhältnis zur Umsetzungskomplexität. Diese Ordnung bestimmt die Reihenfolge der Phase 04.
Welche Vorschriften gelten, in welchen Rechtsräumen, in welcher Hinsicht? Was verlangt die Einhaltung? Was folgt aus einem Verstoß? Eine regulatorische Überraschung in Phase 04 ist ein Versagen der Prüfung.
Ist dieses Mandat (dieses Geschäft, diese Einfuhr) machbar? Unter welchen Bedingungen, zu welchen Kosten, in welcher Zeit? Die Prüfung erzeugt eine klare Machbarkeitsbewertung, die zur Grundlage der Entscheidung über Weitergehen oder Abbrechen wird.
Die Prüfung schließt mit einem belegten Fahrplan: was getan wird, in welcher Reihenfolge, bis zu welchem Meilenstein, zu welchen geschätzten Kosten. Das ist die Sicht des Kunden auf das gesamte Mandat, bevor er sich darauf festlegt.
Bevor Phase 01 beginnt
- Ein unterzeichnetes Mandatsschreiben oder ein vom Kunden angenommenes Angebot, das den Umfang der Prüfung bestimmt.
- Ein ausgefüllter Vorabfragebogen, der quantitative Angaben zur derzeitigen Lage des Kunden erfasst: Mengen, Abläufe, Werkzeuge, finanzielle Kennzahlen, bestehende Verträge und regulatorischer Stand.
- Eine unterzeichnete Vertraulichkeitsvereinbarung, bevor Angaben zu Gegenpartei, Preis oder Struktur geteilt werden.
Ohne diese Phase
Ohne eine vollständige Assess-Phase arbeiten alle folgenden Phasen auf Annahmen. Die Struktur in Phase 02 wird um eine Lage entworfen, die womöglich nicht genau verstanden ist. Der Compliance-Rahmen in Phase 03 begegnet Risiken, die womöglich nicht die tatsächlichen sind. Die Kosten, diese Fehler in Phase 04 zu berichtigen, wenn Mittel gebunden sind und die Ausführung läuft, liegen um eine Größenordnung über den Kosten der Prüfung selbst.
Ergebnisse · Prüfbericht + Risikoregister
- Prüfbericht: Faktenlage, Bewertung des Ist-Zustands, wesentliche Feststellungen
- Risikoregister: alle wesentlichen Risiken, mit Schwere (1–5), Wahrscheinlichkeit und geschätzten Kosten im Eintrittsfall
- Gelegenheitskarte: alle erkannten Gelegenheiten, geordnet nach Verhältnis ROI zu Komplexität
- Überblick über das regulatorische Bild: geltende Regime je Rechtsraum, Anforderungen und wesentliche Pflichten
- Machbarkeitsbewertung: Empfehlung für Weitergehen oder Abbrechen, mit Bedingungen und Vorbehalten
- 90-Tage-Fahrplan: Phasen, Meilensteine, Zeitplan, geschätzte Kosten und Verantwortlichkeiten
Phase 02
Architektur und Entwurf
Layer & Structure
Der Plan vor der Ausführung
Hauptziel
Vor dem Beginn jeder Ausführung einen vollständigen und freigegebenen strukturellen Bauplan des Mandats erstellen: was transaktiert oder umgesetzt wird; wie es kaufmännisch und operativ geordnet wird; wie das Risiko verteilt wird; welche Dokumentation es regelt; und welche Bedingungen die Struktur erfüllen muss, um den Compliance-Rahmen aufzunehmen, den Phase 03 um sie herum bauen wird.
Die Struktur bestimmt das Ergebnis. Die Struktur eines Rohstoffgeschäfts bestimmt, wie das Risiko zwischen den Parteien verteilt ist, wer die logistische Aussetzung trägt, welches Recht Streitigkeiten regelt und welche Rechtsbehelfe bestehen, wenn die Leistung ausbleibt. Der Entwurf einer Lieferkette bestimmt die Kosten frei Bestimmungsort, die Komplexität der Unterlagen, das Zollrisiko und die betriebliche Widerstandsfähigkeit.
Keine dieser strukturellen Entscheidungen ist billig zu ändern, sobald die Ausführung begonnen hat. Ein Geschäft, das mitten im Lauf umstrukturiert wird, weil die ursprüngliche Struktur eine regulatorische Anforderung nicht abdeckte, bringt Rechtskosten, einen möglichen Streit mit der Gegenpartei und ein Reputationsrisiko mit sich. Eine Lieferkette, die umgeleitet werden muss, kostet bei jeder Sendung Wochen und Geld. Alles, was sich vorher entscheiden lässt, wird vorher entschieden.
Konkrete Ziele
Jedem in Phase 01 erkannten Risiko muss in Phase 02 ein strukturelles Merkmal begegnen. Jede Gelegenheit muss in den Entwurf einfließen. Die Layer-Phase ist der Punkt, an dem Kenntnis zu Architektur wird.
Das Strukturmemorandum hält jede wesentliche Entscheidung fest, nicht nur die getroffenen, sondern auch die geprüften Alternativen und die Gründe ihrer Ablehnung. Das verhindert ein Ausufern des Umfangs und löst spätere Streitigkeiten.
Die Struktur muss den rechtlichen Rahmen aufnehmen, den Phase 03 um sie herum bauen wird. Wenn Phase 03 beginnt, sollte sie nur noch die bereits eingebauten Compliance-Elemente formalisieren müssen.
Erfahrene Operateure wissen, welche strukturellen Entscheidungen weiter unten Probleme schaffen: welche Incoterms ein Dokumentenrisiko erzeugen, welche Geschäftsstrukturen eine Kreditaussetzung. Das Memorandum bildet dieses Wissen ab.
Das Memorandum ist ab Phase 02 die einzige Quelle der Wahrheit. Änderungen nach der Freigabe verlangen einen belegten Nachtrag, geprüft und von beiden Parteien unterzeichnet.
Das Memorandum wird zum Abschluss der Phase 02 in einer förmlichen Prüfsitzung vorgestellt. Die schriftliche Freigabe des Kunden ist nötig, bevor Phase 03 beginnt: informierte Zustimmung zum Mandat, wie es entworfen ist, und nicht nur, wie es beschrieben wurde.
Was strukturiert wird, je Bereich
- Commodities & Energy: Strukturmemorandum des Geschäfts (Parteien, Produktspezifikationen, Lieferbedingungen, Preismechanismus, Abwicklung), Finanzmodell mit P&L-Projektion und Sensitivitätsanalyse, Absicherungsstrategie und Instrumentenwahl, geltender Rahmenvertrag (ISDA, EFET, GAFTA oder maßgeschneidert), Handelsfinanzierungsstruktur (LC, CAD, Bankgarantie, Konzerngarantie), und internes Protokoll für Freigabe und Ausführungsbefugnis.
- Food & Beverage Trade: Entwurf der Lieferkette (Ursprung, logistische Führung, Transitzeiten, Kühlkette wo einschlägig), Wahl der Incoterms und ihre Begründung (FOB, CIF, DAP, DDP), Struktur der Zahlungsbedingungen (LC nach UCP 600, Dokumenteninkasso D/P oder D/A, TT, offene Rechnung), logistische Architektur (Spediteur, Zollagent, Eingangshafen, letzte Meile), Preismodell und Berechnung der Kosten frei Bestimmungsort, Dokumentenrahmen und Vertragsbedingungen mit dem Lieferanten.
Ohne diese Phase
Mandate, die die förmliche Strukturierung überspringen, stoßen ausnahmslos auf dieselben Probleme: Streit über den Umfang und darüber, was vereinbart war; strukturelle Entscheidungen, die die Compliance-Anforderungen nicht aufnehmen können und erst beim Beginn der Compliance-Phase auffallen; und betriebliche Probleme aus Entscheidungen, die nie bewusst getroffen, sondern nur stillschweigend übernommen wurden. Das Memorandum verhindert all das, indem es jede wesentliche Entscheidung ausdrücklich macht, bevor sie Folgen hat.
Ergebnisse · Strukturmemorandum
- Strukturmemorandum: der vollständige architektonische Bauplan, freigegeben mit der Unterschrift des Kunden
- Finanzmodell: P&L-Projektion, Sensitivitätsanalyse und Prüfung des ROI gegen die Schätzungen aus Phase 01
- Dokumentenrahmen: vollständige Liste der nötigen Dokumente und der jeweils zuständigen Parteien
- Term Sheet des Geschäfts oder Übersicht der kaufmännischen Konditionen: die vereinbarten Parameter
- Umsetzungszeitplan: Lieferplan Phase für Phase, mit seinen Meilensteinen
- Freigabe des Kunden: schriftliche Zustimmung, bevor Phase 03 anläuft
Phase 03
Rechtlicher und regulatorischer Rahmen
Comply & Protect
Der Schutz in die Struktur hineingebaut
Hauptziel
Sicherstellen, dass das Mandat zu dem Zeitpunkt, an dem die Ausführung der Phase 04 beginnt, jede geltende rechtliche und regulatorische Pflicht vollständig erfüllt, durch jedes Rechtsinstrument geschützt ist, das die Stellung des Kunden verlangt, und über die laufenden Überwachungsverfahren verfügt, die die Konformität erhalten, während sich Umstände und Vorschriften ändern.
Rechtliche und regulatorische Konformität ist nicht das natürliche Ergebnis guter Absichten oder beruflicher Sorgfalt. Sie ist das Ergebnis eines bewussten, strukturierten Vorgehens. Jeder Bereich, den die Gruppe bedient, hat bestimmte, durchsetzbare Pflichten mit erheblichen Folgen bei Verstoß, Folgen, die nicht theoretisch sind, sondern sich regelmäßig verwirklichen: strafrechtliche Verantwortung bei Sanktionsverstößen im Rohstoffhandel; Beschlagnahme der Ladung und Marktzugangsverbote bei Verstößen gegen die Lebensmittelsicherheit; aufsichtsrechtliche Sanktionen bei Verstößen im Energie- und Derivatehandel.
Diese Folgen haben ein gemeinsames Merkmal: sie sind vermeidbar. Und sie hinterher zu beheben kostet immer mehr, als ihnen vorher vorzubeugen.
Konkrete Ziele
Nach Rechtsraum, nach Sektor und nach den konkreten Merkmalen des Mandats. Die regulatorische Karte ist vollständig: nicht nur die offensichtlichen Pflichten, sondern der gesamte Kreis der geltenden Anforderungen.
Wo bereits Maßnahmen bestehen, bewertet Phase 03 ihre Angemessenheit. Wo Lücken bestehen, entwirft sie die konkreten Maßnahmen, um sie zu schließen. Das Ergebnis ist eine Lückenanalyse, keine Liste.
Verträge, Richtlinien, Vereinbarungen und Erklärungen sind keine Vordrucke. Sie werden für das konkrete Mandat, die konkreten Beziehungen zur Gegenpartei und die konkret betroffenen Rechtsräume entworfen.
Phase 03 prüft, dass die in Phase 02 entworfene Struktur mit jeder geltenden Anforderung vereinbar ist, und ändert sie vor der Ausführung dort, wo sie es nicht ist. Ein in Phase 04 entdecktes strukturelles Konformitätsproblem ist ein Versagen der Phase 03.
Konformität ist kein einmaliger Vorgang. Vorschriften ändern sich und Sanktionslisten werden fortgeschrieben. Phase 03 richtet die Überwachungsverfahren und die Eskalationsprotokolle ein, um darauf zu antworten.
Der Grundsatz der Integration
Das Wichtigste daran, wie Compliance gebaut wird, ist wann sie gebaut wird: vor der Ausführung, nicht danach. In eine Transaktion hineinentworfen ist sie immer billiger, schneller und wirksamer als um eine bereits bestehende herumgebaut.
- Ein Rohstoffgeschäft mit ordentlicher AML- und KYC-Dokumentation von Beginn der Beziehung zur Gegenpartei an hat vor dem ersten Geschäft eine vollständige Compliance-Akte. Diese Unterlagen nach einer aufsichtsrechtlichen Anfrage zu rekonstruieren, wenn die Aufzeichnungen unvollständig sein können und die Beziehung streitig geworden sein kann, ist schwerer und weniger glaubwürdig.
- Eine Lebensmitteleinfuhr mit allen vor dem Versand geprüften Zertifizierungen bewegt sich ohne Zollverzögerungen. Ersatzunterlagen im Eingangshafen nachzureichen, wenn die Ladung schon dort ist, ist bei den meisten regulierten Zertifikaten nicht möglich. Die Ladung wird festgehalten oder abgewiesen, zu vollen Lasten des Einführers.
Ohne diese Phase
Jedes Mandat, das die Comply-Phase überspringt oder abkürzt, arbeitet mit verborgener Haftung. Das ohne ordentliche AML-Dokumentation ausgeführte Rohstoffgeschäft kann bereits einen Sanktionsverstoß begründet haben. Die Lebensmitteleinfuhr, die ohne Zertifikatsprüfung ausläuft, wird abgewiesen werden. Die Comply-Phase wandelt verborgene Haftung in belegte Konformität.
Ergebnisse · Compliance-Paket
- Karte der regulatorischen Konformität: alle geltenden Regime, die Pflichten und die Lückenanalyse
- Paket der Rechtsinstrumente: alle Verträge, Richtlinien, Vereinbarungen und Erklärungen vorbereitet
- KYC-, AML- und Sanktionsakte: die Due-Diligence-Unterlagen zur Gegenpartei
- Sektorbezogenes Compliance-Paket: MiFID II und REMIT für Energie- und Rohstoffderivate; Normen HACCP, FDA und EFSA sowie zoll- und pflanzenschutzrechtliche Anforderungen für den Lebensmittelhandel
- Rahmen der Risikodokumentation: Aktenstruktur und Pflegeprotokoll
- Protokoll der laufenden Überwachung: was überwacht wird, wie oft, und was eine Eskalation auslöst
Phase 04
Ausführung und Systematisierung
Activate & Automate
Betriebliche Umsetzung und Überwachung
Hauptziel
Das zugesagte Ergebnis des Mandats (das Geschäft, die Sendung, das System) innerhalb der Struktur und des Compliance-Rahmens der vorangegangenen Phasen liefern und zugleich die betriebliche Infrastruktur bauen, die es dem Kunden erlaubt, dieses Ergebnis zu tragen, zu überwachen und zu skalieren, ohne davon abzuhängen, dass wir weiter beteiligt bleiben.
Die Ausführung ist die Phase, mit der die meisten Kunden aus Instinkt beginnen wollen. Sie ist zugleich die Phase, die am teuersten ist, wenn man sie schlecht ausführt. Der Wert der drei vorangegangenen Phasen liegt darin, dass sie Phase 04 wirksam machen: die Struktur ist entworfen, der Compliance-Rahmen steht, und das Team weiß genau, was es transaktiert.
Die Phase hat aber ein Ziel, das über das unmittelbare Ergebnis hinausgeht. Jedes Mandat sollte den Kunden strukturell besser dastehen lassen als vorher. Ein Rohstoffgeschäft wird nicht nur ausgeführt: der Arbeitsablauf und der Compliance-Kalender werden verstetigt. Eine Lebensmitteleinfuhr wird nicht nur verschifft: der Verfolgungs- und Dokumentationsablauf wird als wiederholbares Verfahren festgelegt. Das unterscheidet systematisierte Ausführung von improvisierter.
Konkrete Ziele
Phase 04 trifft keine strukturellen Entscheidungen: die wurden in Phase 02 getroffen und vom Kunden freigegeben. Jede Änderung wird belegt, geprüft und freigegeben, bevor sie umgesetzt wird. Einseitige strukturelle Änderungen während der Ausführung sind nicht zulässig.
Verträge werden unterzeichnet, bevor Pflichten eingegangen werden, die nötigen Unterlagen werden eingeholt, bevor Sendungen freigegeben werden, und aufsichtsrechtliche Meldungen werden fristgerecht eingereicht.
Jede Ausführung erzeugt Daten. Phase 04 sorgt dafür, dass sie erfasst und gedeutet werden (Positionsrisiko im Rohstoffhandel, Sendungsstatus im Lebensmittelhandel) und dass Probleme früh genug auffallen, um sie ohne Störung zu behandeln.
Unabhängigkeit verlangt Dokumentation. Die Geschäftsdokumentation deckt die vollständige Transaktionsakte ab; die Sendungsdokumentation die vollständige Compliance- und Logistikakte, ausführlich genug, damit der Kunde ohne uns arbeiten kann.
Dokumentation ohne Verständnis erzeugt Papier-Compliance, keine betriebliche Fähigkeit. Phase 04 umfasst eine strukturierte Wissensübertragung: Schulung, Durchgänge durch die betrieblichen Verfahren und Sitzungen, die bestätigen, dass das Team selbstständig arbeiten kann.
Jedes Mandat schließt mit einer Messung der tatsächlichen Ergebnisse gegen die in Phase 01 erstellten Schätzungen. Wo die Ergebnisse abweichen, zum Guten wie zum Schlechten, wird die Abweichung belegt und untersucht.
Bei fortlaufenden Mandaten legt Phase 04 den Kalender der weiteren Überprüfungen fest: vierteljährliche Prüfungen, jährliche strukturelle Überprüfungen und laufende Überwachung der Konformität. Die Methodik wird zum betrieblichen Takt der Beziehung.
Meilensteinstruktur und Zahlungsprotokoll
Alle Mandate arbeiten mit einer Zahlungsstruktur nach Meilensteinen. Zahlungen werden freigegeben, bei Mandaten mit Escrow aus diesem, nur mit der belegten Freigabe der Abnahmekriterien jedes Meilensteins durch den Kunden. Erfüllt ein Meilenstein seine Kriterien nicht, wird er berichtigt, bevor die Zahlung freigegeben wird.
- 40 %: Abschluss der Phasen 01 und 02. Prüfbericht, Strukturmemorandum und Compliance-Paket der Phase 03 geliefert und vom Kunden schriftlich förmlich freigegeben.
- 30 %: Zwischenstand Phase 04. Beta-Sendung oder erstes Geschäft unter kontrollierten Bedingungen ausgeführt, geprüft und gegen bestimmte Abnahmekriterien freigegeben.
- 30 %: Endlieferung. Geschäft abgewickelt, Sendung geliefert und angenommen. Dokumentation übergeben, Schulung abgeschlossen, alle Rechtsinstrumente in Kraft.
Ohne diese Phase
Ohne systematisierte Ausführung kann selbst das bestrukturierte und vollständig konforme Mandat keinen dauerhaften Wert hinterlassen. Ein Rohstoffgeschäft, das ausgeführt, aber nicht verstetigt wird, hinterlässt keine betriebliche Infrastruktur für das nächste. Eine Lebensmitteleinfuhr, die verschifft, aber nicht systematisiert wird, erzeugt bei jeder weiteren Sendung dieselben Dokumentenprobleme. Aktivieren ohne zu automatisieren erzeugt Ergebnisse, die nicht skalieren.
Ergebnisse · Betriebssysteme + SLA
- Das Hauptergebnis des Mandats: Geschäft ausgeführt und abgewickelt, Sendung geliefert und angenommen
- Vollständige Transaktionsakte: im vollen Eigentum des Kunden, belegt und geordnet
- Betriebsdokumentation: ausführlich genug, damit der Kunde eigenständig arbeitet
- Geschäftsakte und Dokumentation des Arbeitsablaufs
- Live-Schulung mit Aufzeichnung: alle betrieblichen Verfahren gezeigt und erklärt
- Überwachungsinfrastruktur: Übersichten, Warnungen und Berichte eingerichtet und in Betrieb
- Kalender der Compliance-Überwachung: laufende Pflichten, Prüfkalender und Eskalationsprotokoll
- ROI-Messung: tatsächliche Ergebnisse gegen die Schätzungen der Phase 01, mit Abweichungsanalyse
- SLA-Abdeckung: 30 bis 90 Tage vorrangiger Support nach der Lieferung, je nach Umfang des Mandats
Übergabe
Die Selbstständigkeit des Kunden als Maßstab des Erfolgs.
Der Maßstab eines gelungenen Mandats ist nicht die Zufriedenheit des Kunden am Tag der Lieferung: es ist seine Fähigkeit dreißig Tage danach. Ein Kunde, der unsere fortgesetzte Beteiligung braucht, um sein Geschäft zu führen oder seine Lieferkette zu betreiben, ist ein Kunde, dessen Mandat nicht vollständig gelungen ist. Die Dokumentation, die Schulung und die Wissensübertragung, die in Phase 04 eingebaut sind, sind keine wahlweisen Ergebnisse: sie sind der Maßstab, an dem der Erfolg dieser Phase gemessen wird. Fortlaufender Support sollte die Wahl des Kunden sein, nicht seine Notwendigkeit.
Grundsätze
In beiden Bereichen unveränderlich.
Vier Grundsätze regeln jedes ALCA-Mandat, gleich welcher Bereich und welche Größe des Auftrags.
Kein Mandat geht ohne eine vollständige Phase 01 in die Ausführung. Kein Rohstoffgeschäft wird mit einer ungeprüften Gegenpartei begonnen. Keine Lebensmitteleinfuhr wird auf einem nicht qualifizierten Produkt verschifft. Die Kosten der Prüfphase sind ausnahmslos geringer als die, ein schlecht vorbereitetes Mandat wieder aufzulösen. Dieser Grundsatz ist nicht verhandelbar.
Jedes Mandat hat eine belegte, freigegebene Struktur, bevor irgendein Ausführungsmittel gebunden wird. Das Strukturmemorandum ist kein Planungsdokument: es ist das Steuerungsdokument des Mandats. Änderungen nach der Freigabe verlangen belegte Prüfung und unterzeichnete Zustimmung.
Compliance wird in Phase 03 in die Struktur des Mandats hineingebaut, bevor die Ausführung beginnt. Sie ist Teil der Architektur: des Vertragsrahmens, des Onboarding-Ablaufs der Gegenpartei, des Dokumentenablaufs. Wenn die Ausführung beginnt, ist Compliance nichts, worüber der Kunde nachdenken müsste. Sie ist die Art, wie das System arbeitet.
Jede Lieferung der Phase 04 umfasst nicht nur das Hauptergebnis, sondern die betriebliche Infrastruktur, die es dem Kunden erlaubt, es eigenständig zu tragen, zu überwachen und darauf aufzubauen. Der Maßstab des Erfolgs ist die Fähigkeit des Kunden, nicht seine Abhängigkeit.
Beauftragung
Was beauftragt werden kann, und in welcher Reihenfolge.
Die Reihenfolge ist das Protokoll, also ist sie auch die Preisliste. Jedes Paket trägt alles Vorherige mit sich, denn eine Phase ohne ihre Vorgänger ist nichts, was dieser Rahmen liefern kann: die Struktur würde auf einer Bewertung entworfen, die nie stattgefunden hat.
Nur Phase 01
Assess & Audit, geliefert als schriftlicher Bericht. Vollständig: die Prüfung, das Risikoregister, das regulatorische Bild und eine Empfehlung, fortzufahren oder abzubrechen. Wer unsicher ankommt, fängt meistens hier an und entscheidet danach.
Umfasst: Phase 01
Phasen 01 und 02
Die Bewertung, und darauf die entworfene Struktur: die Architektur des Geschäfts, der Entwurf von Gegenparteien und Instrumenten, und das Strukturmemorandum, das alles Folgende regiert.
Umfasst: Phase 01 · Phase 02
Phasen 01 bis 03
Alles bis einschließlich des rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Rahmens. Danach ist das Mandat ausführungsbereit, und das ist der früheste Zeitpunkt, zu dem ein Geschäft beginnen darf.
Umfasst: Phase 01 · Phase 02 · Phase 03
Das vollständige Mandat
Alle vier Phasen, bis zur systematisierten Ausführung und zur Übergabe. Das Mandat, in dem die meisten landen, und dasjenige, auf das die Anrechnung des Due-Diligence-Berichts angewendet wird.
Umfasst: Phase 01 · Phase 02 · Phase 03 · Phase 04
Was nicht beauftragt werden kann
- Phase 04 allein.
- Jede Phase ohne die davor.
Phase 01, einzeln und zum veröffentlichten Preis.
Die Prüfphase wird zusätzlich als eigenständiger Due-Diligence-Bericht über eine Gegenpartei verkauft, die Sie selbst gefunden haben, zu festem Preis und mit festem Termin. Er wird auf das Mandat angerechnet, wenn Sie innerhalb von 60 Tagen beauftragen.
Beauftragen
Sagen Sie uns, wo das Risiko liegt.
Wenn die Struktur Sie nicht schützt, sagen wir es Ihnen, bevor irgendetwas zugesagt wird.
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