Existencia, situación y titularidad allí donde el registro sea público, en la jurisdicción desde la que la contraparte opera de verdad y no en la del membrete.
Due diligence
¿La contraparte es real?
Alguien le ha mandado una oferta, un mandato y un juego de documentos, y hay algo que no le encaja. Antes de firmar, antes de abrir un instrumento, antes de coger un avión: comprobamos quiénes son, si el papel es coherente y si pasan los regímenes de sanciones que le aplican. Y después le decimos con claridad qué no hemos podido confirmar.
Qué es esto
La Fase 01 del protocolo, vendida suelta.
No es un servicio nuevo. Los entregables son los que ALCA ya promete en Assess & Audit: informe de auditoría, registro de riesgos con gravedad del uno al cinco, panorama regulatorio y evaluación de viabilidad que termina en una recomendación de seguir o parar.
Lo nuevo es que puede contratar esa fase sin comprometerse con el mandato que normalmente viene detrás. El protocolo ya dice que a los clientes que nos contratan solo para ejecutar se les remite antes a estas fases, así que vender la primera por separado es coherente con lo que la página lleva diciendo desde siempre, no una excepción.
Screening de las partes, los buques y las jurisdicciones contra los regímenes de sanciones que aplican a su operación, con la fecha y la hora a la que se corrió.
Si los documentos son coherentes entre sí y con cómo se redactan los instrumentos reales de este mercado. Esta es la parte que ninguna base de datos hace por usted.
Si las condiciones son plausibles para ese producto, esa ruta y ese volumen. Un descuento imposible sobre una asignación imposible es un hallazgo, no una ganga.
En qué se basa
El informe de contraparte se basa en tres fuentes: los documentos que nos envía, los registros públicos y las listas oficiales, incluidas las de sanciones. Todo lo que afirma se puede rastrear hasta una de ellas.
No incluye entrevistas, vigilancia ni información no pública: lo que recibe es lo que se puede comprobar y citar.
La regla
No evaluamos lo que presentamos nosotros.
No evaluamos a una contraparte que hayamos presentado nosotros. Si el vendedor sale de nuestro libro, ya está verificado y no le cobramos por comprobarlo: eso es lo que paga la comisión. Si la contraparte la trae usted, ahí empieza el servicio.
T&T cobra comisión de las operaciones. Verificar a la contraparte de un negocio que además intermediamos sería ser juez y parte, y un comprador con oficio lo ve en cinco segundos. Por eso la regla está publicada, y es un campo del formulario en vez de una frase en un párrafo: una regla que el sistema no puede aplicar es una intención. Si nos dice que se la presentamos nosotros, la respuesta es que no hay nada que venderle.
Qué dice el informe
Las dos listas, y la valiosa suele ser la segunda.
Lo que puede afirmar
- El screening contra los regímenes aplicables, con la fecha y la hora a la que se corrió.
- La existencia y la situación societaria, allí donde el registro sea público.
- Si los documentos son coherentes entre sí, y con cómo se redactan los instrumentos reales de este mercado.
- Si las condiciones comerciales son plausibles para ese producto, esa ruta y ese volumen.
- Un registro de riesgos, graduado por gravedad.
- Una recomendación de seguir o parar, con las condiciones que la acompañan.
Lo que no promete nunca
- Que la contraparte sea legítima.
- Que la operación se cierre.
- Que no haya fraude.
- Asesoramiento jurídico.
- Una opinión de crédito.
El principio
El informe dice qué se verificó, qué no se pudo verificar, y qué significa esa diferencia.
El valor está muchas veces en la segunda lista. «No hemos podido confirmar que esa refinería tenga ninguna relación con este vendedor» es la frase más valiosa que podemos escribirle, y la oye antes de que se le cobre y no después, porque a un cliente al que se le cobra por decirle que no se encontró nada se le ha vendido algo que no vale nada.
Un screening es cierto en un instante.
Las listas de sanciones se mueven cada semana, así que el informe lleva la hora a la que se corrió y lo dice con todas las letras. No vamos a fingir lo contrario para que el documento parezca más permanente de lo que es. Si vuelve meses después con la misma contraparte, eso es un informe nuevo.
Plazo
3 días hábiles.
Un precio cerrado necesita un plazo cerrado, o es un presupuesto con pasos de más. Aquí el competidor no es otro proveedor de screening: es seguir adelante sin comprobar nada, y un informe que llega después de que usted tuviera que decidir pierde contra eso. Tres días llegan a tiempo de cambiar lo que hace.
Cuándo arranca el reloj
Cuando el pago nos llega: de inmediato con tarjeta, y por transferencia cuando los fondos entran, lo que le confirmamos por escrito ese mismo día. Si falta algo que necesitamos, se lo decimos en unas horas y el reloj se pausa hasta que llegue. No arranca «cuando el expediente esté completo», que le dejaría adivinando si lo que mandó cuenta y le pasaría a usted la carga de nuestro tiempo de respuesta.
Y si un registro va lento
Se entrega en plazo igualmente. Si un registro no responde dentro del plazo, eso va en el informe como parte de lo que no se pudo verificar. Nunca retenemos una entrega esperando a un tercero, porque el informe ya promete nombrar la diferencia entre lo comprobado y lo que no.
Si lo incumplimos
Le devolvemos el 30 % del precio. Usted ya había pagado antes de que empezara el trabajo, así que esto es una devolución y no un crédito para algo que quizá compre más adelante, y la aplicamos nosotros en vez de esperar a que la reclame: un remedio que hay que reclamar es un remedio diseñado para no pagarse. El reloj es el de arriba, tres días hábiles desde que el pago nos llega, descontado el tiempo que estuviera pausado por faltar algo que le habíamos pedido. Cubre los dos informes de precio cerrado. Las fases de ALCA se acotan por encargo y no publican plazo que incumplir.
Precios
Publicados, porque un producto tiene precio.
Un número cerrado en el informe de contraparte es lo que lo convierte en algo que se compra sin una llamada previa. Los encargos grandes dicen «desde», porque escalan con el tamaño de la operación y fingir lo contrario sería opaco en la otra dirección.
- Informe de contraparte
- 1.200 USD
- Informe de operación
- 3.500 USD
- ALCA Fase 01, completa
- desde 9.000 USD
- ALCA Fases 02 y 03
- desde 12.000 USD
El informe se descuenta del mandato si nos contrata ALCA dentro de los 60 días siguientes a recibirlo. No debería pagar dos veces por el mismo trabajo.
Cómo se paga
Los dos informes de precio cerrado se pueden pagar en línea con tarjeta al enviar el formulario, por el pago seguro de Stripe, y el plazo corre desde ese pago. Si prefiere pagar por factura, con tarjeta dentro de la factura o por transferencia bancaria, envíe el formulario sin pagar y le facturamos una vez confirmado que hay trabajo que hacer. Si resulta que la contraparte se la presentamos nosotros, no hay nada que verificar y el pago se le devuelve entero. Todo se cotiza y se factura en dólares estadounidenses (USD). Nunca mandamos datos bancarios por ninguna otra vía, y un correo que le pida pagar a otra cuenta no es nuestro.
Precios netos. Los clientes empresariales de la UE con NIF-IVA válido tributan por inversión del sujeto pasivo.
Solicitud
Due diligence
Díganos qué necesita.
La verificación es la que tiene precio cerrado y plazo cerrado, así que pide todo lo necesario para empezar a trabajar sin una llamada previa. Las otras dos se acotan hablando de todos modos, así que piden muy poco.
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